Москва. 9 декабря. ИНТЕРФАКС-АФИ - Брокеры будут пересматривать
квалификацию клиентов - физических лиц, если она присвоена по критерию наличия
определенной суммы на счете, раз в квартал, сообщил первый зампред ЦБ РФ Сергей
Швецов на онлайн конференции для брокеров.
"Переклассификация относится только к лицам, которые отнесены к
квалифицированным инвесторам по критерию суммы счета. Если человек квалицирован
не по критерию знания и опыта, а по критерию физического остатка средств на
инвестиционном счете, то раз в квартал его профиль будет пересматриваться,
ежедневно это делать не нужно будет", - сказал С.Швецов.
При этом, если клиент квалифицирован по опыту и знаниям, то сумма его
инвестиций никак не влияет на его переклассификацию - ему не нужно будет ее
проходить.
При этом С.Швецов сообщил, что те клиенты, которые признаны
квалифицированными до даты вступления в силу нового регулирования, сохранят свою
квалификацию. Им не нужно будет проходить ежеквартальную переклассификацию,
поскольку они будет считаться квалифицированным по критерию опыта.
Также первый зампред ЦБ сообщил, что граждане с размером счета менее 400
тыс. рублей смогут торговать с "плечом" и использовать деривативы только после
сдачи онлайнового экзамена. Граждане, которые имеют сумму от 400 тыс. рублей до
1,4 млн рублей, смогут торговать с "плечом" в рамках действующего регулирования,
но доступ к фьючерсам и опционам им будет открыт также после сдачи онлайн
экзамена.
Неквалифицированные инвесторы не смогут приобретать ценные бумаги на
иностранных биржах. Они смогут покупать и продавать только ценные бумаги,
допущенные к обращению на российской бирже.
Кроме того, новое регулирование устанавливает, что клиенты финансовых
компаний, которые относятся к неквалифицированным, рискует только суммой,
внесенной на свои счета, и заработанной прибылью. Соответственно, сколько бы
денег клиента управляющий не проиграл, клиент не должен довносить средства и
закрывать потери.
Клиенты из особо защищаемой категории (с суммой инвестиций менее 400 тыс.
рублей) смогут приобретать не только ценные бумаги из первого котировального
списка, но и из второго и третьего списков, при этом биржа сама должна будет
квалифицировать ценные бумаги, находящиеся во втором и третьем уровне, как
доступные для неквалифицированных инвесторов.
С.Швецов сообщил, что до конца декабря окончательно будут уточнены все
позиции концепции для подготовки на основе нее законопроекта.
Ранее сообщалось, что ЦБ РФ подготовил, обсудил с рынком и опубликовал
скорректированный вариант концепции профилирования инвесторов на фондовом рынке.
Так, регулятор разрешит предоставление доступа неквалифицированному
инвестору особо защищенной категории (имеющему на брокерском счете менее 400
тыс. рублей) к обращающимся на организованном рынке акциям, облигациям, ETF (из
котировальных списков 1-го и 2-го уровней), инвестиционным паям, а также на
организованные рынки валюты и драгметаллов.
В итоговом виде концепция сохранила предложенное регулятором разделение
инвесторов на три категории: профессиональных, квалифицированных и
неквалифицированных (с дополнительной градацией последних на тех, у кого на
брокерском счете до 400 тыс. рублей, и тех, у кого денежные средства на данном
счете превышают эту сумму).
Предполагается, что неквалифицированные инвесторы - это те, кто не обладает
специальными знаниями в области фондового рынка, но хотел бы использовать
финансовые инструменты для приумножения своих сбережений.
Согласно концепции, всем пришедшим на фондовый рынок начинающим инвесторам
будет дана возможность один раз в год рискнуть суммой до 50 тыс. рублей, вложив
ее в абсолютно любой продукт.
Чтобы получить статус квалифицированного инвестора, клиенту будет
необходимо соответствовать одному из условий: обладать квалификационным
аттестатом, иметь опыт инвестирования от года или опыт работы по профилю от двух
лет в организации, которая является квалифицированным инвестором в соответствии
с законом. Кроме того, получить данный статус можно будет, сдав успешно
онлайн-экзамен и имея на брокерском счете средства в размере не менее 1,4 млн
рублей или имея опыт инвестирования от полугода.
Квалифицированным инвесторам будут доступны сложные инвестиционные
инструменты и услуги по результатам инвестиционного профилирования, перечень
которых будет определен в соответствии с требованиями стандартов СРО.